# AUSTRAC DCE 注册申请清单

> **TraceByte 免费清单** · 准备提交 AUSTRAC DCE 注册申请时的完整 checklist  
> 依据：AML/CTF Act 2006 第 76B 条与 AUSTRAC Online 注册流程指引

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## 一、申请前提自查

- [ ] 我的业务是否构成 DCE？(提供"以法定货币兑换数字货币、或以数字货币兑换法定货币的服务"，并以此为日常业务)
- [ ] 业务实体是否在澳大利亚注册（Pty Ltd / Sole Trader / Partnership）
- [ ] 所有董事是否通过 fit-and-proper test（无金融犯罪记录、无未决调查）
- [ ] 是否准备好 AML/CTF Program（Part A + Part B + 红旗附录）
- [ ] 是否准备好任命合格的 AML/CTF Compliance Officer（MLRO）

> 任一项 No → 暂缓提交，先解决该项

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## 二、需要准备的文件

### 公司层

- [ ] **ACN 证书**（ASIC 出具的公司注册证明）
- [ ] **ABN 证书**（ATO 出具的澳洲商业号）
- [ ] **公司章程**（Constitution）
- [ ] **股东登记册**（含直接 + 间接持股 ≥ 25% 的 UBO）
- [ ] **业务计划摘要**：服务类型、预期月交易量、客户类型分布、地理覆盖
- [ ] **合作银行账户证明**（用于客户资金 segregation）
- [ ] **AML/CTF Program 完整版**（盖章 + 董事会决议）

### 个人层（每位董事 / UBO / Officer）

- [ ] 政府签发 ID（驾照 / 护照）扫描件
- [ ] 居住地址证明（最近 3 个月内的水电账单 / 银行账单）
- [ ] 个人简历（含过去 10 年职业经历）
- [ ] **Statutory Declaration**：声明无以下经历——金融犯罪定罪、税务调查、AUSTRAC 调查、ASIC 调查、被吊销的金融牌照
- [ ] National Police Check（若 AUSTRAC 要求）

### MLRO 专项

- [ ] 任命决议（董事会出具）
- [ ] MLRO 个人简历
- [ ] AML 培训证书（推荐：ACAMS CAMS / CCS）
- [ ] 直接向董事会汇报的组织架构图

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## 三、AUSTRAC Online 提交流程

1. **注册 AUSTRAC Online 账户**：https://online.austrac.gov.au
2. **填写 enrolment 表单**：公司信息 + 联系人 + 业务性质
3. **填写 DCE registration**：服务详情 + 客户类型 + 预期交易量 + 风险评估摘要
4. **上传文件**：所有上述文件 PDF（每项 < 10MB）
5. **支付**：注册免费（**不要相信任何要钱的"代理"** ）
6. **等待审核**：通常 4-12 周。期间 AUSTRAC 可能补充提问，所有问询必须在 14 天内回复。
7. **接收注册确认**：注册编号 DCE-XXXXXX

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## 四、注册成功后的持续合规

- [ ] 公开展示 AUSTRAC 注册编号（网站 + 营业场所）
- [ ] 启动客户 KYC / KYT 流程
- [ ] 启动交易监控系统
- [ ] 准备 SMR/TTR/IFTI 提交流程
- [ ] 每 24 个月独立审计
- [ ] 每年向 AUSTRAC 提交 Compliance Report
- [ ] 任何业务重大变更（股东、董事、业务模式）必须 14 天内通知 AUSTRAC

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## 五、常见拒绝原因（避坑）

1. **AML Program 模板套用过于明显**——AUSTRAC 会问具体场景，套用模板答不上来直接拒绝
2. **MLRO 资质不达标**——只挂名、无实际 AML 培训
3. **UBO 披露不完整**——多层信托/SPV 必须穿透到最终自然人
4. **fit-and-proper 测试问题**——任何董事曾被吊销金融牌照、被 ATO 重大调查、有定罪记录都会触发问询
5. **业务计划不可信**——比如声称月流水 AUD 1M 但银行账户都未开

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## 六、典型时间表（参考）

| 阶段 | 时长 |
|------|------|
| 律师起草 AML Program（如果从零开始） | 4-6 周 |
| 内部走查 + 文件准备 | 2-4 周 |
| AUSTRAC Online 提交 | 1-2 天 |
| AUSTRAC 审核 | 4-12 周 |
| 后续问询应对 | 1-4 周 |
| **总计（从决定到拿证）** | **3-6 个月** |

> 这是顺利情况。复杂股权结构 / 跨境母公司 / 历史合规问题会显著拉长。

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